Katalog für Finanznachrichten- und Zahlungsstandards

Finanzinstitute arbeiten mit einer Vielzahl von Standards für Zahlungsnachrichten, die globale Zahlungsnetzwerke, Unternehmenskanäle und regulatorische Anforderungen abdecken. Wenn Banken ihre Payment-Orchestration modernisieren, wird die Interoperabilität zwischen Formaten immer wichtiger. Das gilt für ISO 20022 ebenso wie für SWIFT-Nachrichten und nationale Clearing-Formate.

Ein zentraler Katalog für Standards im Financial Messaging, Mappings und Integrations-Assets unterstützt Banken dabei, Implementierungen schneller umzusetzen und operative Komplexität zu reduzieren. Mit sofort einsatzbereiten Nachrichtenformaten und Transformationsvorlagen integrieren Sie neue Zahlungskanäle schneller, unterstützen regulatorische Änderungen effizienter und verkürzen den Weg vom Onboarding bis zur ersten Transaktion.

Für Banken im DACH-Markt ist diese Standardvielfalt besonders relevant, da sie internationale Zahlungsstandards, europäische Infrastrukturen und regionale Anforderungen in einer Integrationslandschaft zusammenführen müssen.

Unterstützung für SWIFT-MT- und MX-Nachrichten wie:

Beispiele für SWIFT MT

• MT103 – Kundenüberweisung, der am häufigsten verwendete Nachrichtentyp für grenzüberschreitende Zahlungen
• MT202 – Bank-zu-Bank-Überweisung zur Abwicklung zwischen Finanzinstituten
• MT202 COV – Cover Payment für MT103 mit Angaben zu Sender- und Empfängerbank
• MT101 – Zahlungsauftrag, mit dem Unternehmen ihre Bank zur Ausführung einer Überweisung anweisen
• MT940 / MT942 – Kontoauszug / untertägiger Transaktionsbericht
• MT799 / MT760 – Freitextnachricht / Bankgarantie oder Akkreditiv

Beispiele für SWIFT MX (Message Exchange) im ISO-20022-XML-Format

• pacs.008 – FI-to-FI Customer Credit Transfer, Nachfolger von MT103
• pacs.009 – FI-to-FI Financial Institution Transfer, Nachfolger von MT202
• pacs.002 – Zahlungsstatusbericht zur Bestätigung oder Ablehnung
• camt.053 – Kontoauszug, Nachfolger von MT940
• camt.052 / camt.054 – Intraday Statement / Avis für Gutschrift oder Belastung
• pain.001 – Customer Credit Transfer Initiation, vom Unternehmen an die Bank
• pain.002 – Zahlungsstatusbericht mit Fokus auf die Kundensicht
• camt.029 – Klärung eines Untersuchungsfalls, zum Beispiel als Anfrage oder Antwort zu einer Zahlung

Zusätzlich relevant für Banken im DACH-Markt sind Standards und Verfahren wie EBICS sowie ISO-20022-basierte Formate für SEPA-nahe Zahlungsprozesse und Cash-Management-Szenarien.

Hinweis: Dies ist nur ein Auszug der von uns unterstützten Nachrichten. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen. Zurück zur Übersicht

SEEBURGER unterstützt MT- und MX-Nachrichten auf Basis von ISO 20022 für:

• USA (CHIPS)
• USA (Fed)
• Kanada (LYNX)
• EU (EURO1)
• EU (T2)

Mapping und Transformation

• Validierung und Transformation von ISO-20022-Nachrichten
• CBPR+-Mapping-Bibliothek (MT <> MX)
• T2-Mapping-Bibliothek (MT <> MX)
• Fedwire-FAIM-Mapping-Bibliothek (FAIM <> MX)
• CHIPS-Mapping-Bibliothek (CHIPS <> MX)

Für Banken in Deutschland, Österreich und der Schweiz ist diese Kombination aus internationalen und europäischen Standards besonders wichtig, da grenzüberschreitende Zahlungen, High-Value-Payment-Prozesse und regulatorische Vorgaben eng miteinander verzahnt sind.

Hinweis: Dies ist nur ein Auszug der von uns unterstützten Nachrichten. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen. Zurück zur Übersicht

Beispiele für EURO1- und EU-Nachrichten

• camt.003.001.07 – Abfrage von Informationen zu einem oder mehreren Konten beim Transaction Administrator
• camt.004.001.08 – Bereitstellung von Informationen zu den Details eines oder mehrerer Konten beim Transaction Administrator
• camt.005.001.08 – Abfrage von Informationen zu Zahlungsinstruktionen beim Transaction Administrator
• camt.006.001.08 – Bereitstellung von Informationen zu Transaktionen und gebuchten Einträgen beim Transaction Administrator
• pacs.002.001.10 – Meldet den Status der Zahlungsinitiierung
• pacs.004.001.09 – Payment Return, mit dem ein vorgelagerter Teilnehmer in der Zahlungskette eine bereits abgewickelte Zahlung rückgängig macht

Beispiele für T2- und EU-Nachrichten

• camt.003.001.07 – Abfrage von Informationen zu den Details eines oder mehrerer Konten beim Transaction Administrator, einschließlich Saldeninformationen
• camt.004.001.08 – Bereitstellung von Informationen zu den Details eines oder mehrerer Konten beim Transaction Administrator, einschließlich Saldeninformationen
• camt.005.001.08 – Abfrage von Informationen zu Zahlungsinstruktionen beim Transaction Administrator
• pacs.002.001.10 – Meldet den Status der Zahlungsinitiierung
• MT1012 – Sender Notification
• MT103 – Unterstützt den Austausch einzelner Kundenüberweisungen

Beispiele für globale SWIFT-MT-Nachrichten

• MT101 – Zahlungsauftrag, der die elektronische Übertragung von Geldern von einem Konto auf ein anderes ermöglicht
• MT102 – Übermittelt mehrere Zahlungsinstruktionen zwischen Finanzinstituten

Beispiele für globale SWIFT-MX-Nachrichten

• camt.026 – Startet eine Untersuchung zu einer Zahlungsinstruktion, die nicht ausgeführt oder nicht abgeglichen werden kann
• camt.027 – Startet eine Untersuchung zu fehlenden Geldern beim Creditor oder bei einem Teilnehmer entlang der Verarbeitungskette
• pacs.003 – Interbankformat für die Übermittlung einer Lastschrift von der sendenden Bank des Creditors an die empfangende Bank des Debitors
• pain.001 – Customer Credit Transfer Initiation für grenzüberschreitende und nationale Zahlungen

Hinweis: Dies ist nur ein Auszug der von uns unterstützten Nachrichten. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen. Zurück zur Übersicht