Wie eine führende US-Bank das Onboarding um 75 % beschleunigt
Erfahren Sie, wie die Bank mit SEEBURGER BIS komplexe Onboarding-Prozesse optimierte und den Mapping-Aufwand um 70 % reduzierte.
Führende US-Geschäftsbank
Die Bank konzentriert sich auf beziehungsorientierte Finanzdienstleistungen für mittelständische Unternehmen. Sie bietet Treasury- und Cash-Management-Services einschließlich Zahlungsverkehr und Lohn- und Gehaltsabrechnung, Spezialfinanzierungen sowie Services für den internationalen Handel. Darüber hinaus stellt sie wachsenden Unternehmen Firmenkredite und Finanzierungslösungen für den Mittelstand, Equipment-Leasing und weitere Leistungen bereit. Für Privatkunden bietet sie zudem Retail-Banking und Wealth-Management-Services.
Vereinigte Staaten von Amerika
Wichtigste Ergebnisse
- Kernservice: ein einheitliches Zahlungsverkehrs-Gateway, ausgelegt auf 99,99 % Verfügbarkeit über mehrere AWS-Regionen hinweg.
- Automatisiertes Onboarding: Die Community Management Application (CMA) automatisierte den gesamten Workflow und verkürzte das Onboarding auf weniger als eine Woche.
- ISO 20022-Readiness: Alle Dateien werden in ein kanonisches ISO-20022-Format konvertiert. Dadurch sinkt der Aufwand für individuelle Mappings um 70 %.
- Self-Service-Validierung: Ein Portal ermöglicht Partnern, mehr als 40 Formate für Zahlungsanweisungen in Echtzeit zu testen. Routineprüfungen werden dadurch vorgelagert und technische Abhängigkeiten reduziert.
Eine große US-Geschäftsbank modernisierte ihre Zahlungsverkehrsinfrastruktur, indem sie eine instabile, historisch gewachsene Multi-Vendor-Legacy-Umgebung auf einer einheitlichen Private-Cloud-Plattform auf AWS konsolidierte. Durch automatisiertes Onboarding und Self-Service-Validierung verkürzte die Bank die Aktivierungszeiten für Partner erheblich und schuf eine zukunftsfähige Grundlage für ISO 20022 und die Modernisierung des Zahlungsverkehrs. Auf dieser Basis konnte sie 7.000 Kundenverbindungen migrieren.
Branche
SEEBURGER
Funktionen & Lösungen
Ausgangssituation
Über Jahre hinweg war die Integration im Zahlungsverkehr eine zentrale operative Herausforderung. Die Bank betrieb ein „Spaghetti“-Netzwerk aus voneinander getrennten Systemen, zusammengesetzt aus Legacy-File-Transfer-Lösungen und manuellen Konvertierungstools. Diese Systeme waren instabil, erforderten fortlaufende manuelle Eingriffe und zwangen die Operations-Teams dazu, laufend reaktiv Störungen zu beheben, auch nachts und an Wochenenden.
Herausforderung
Die manuellen Prozesse für Onboarding und Dateitests waren hochgradig ineffizient und führten bei Kunden und Bankmitarbeitern zu Frustration.
Die fragmentierte „Spaghetti“-Architektur wurde zu einem kritischen operativen Engpass. Sie bremste das Wachstum der Bank, erschwerte die Cloud-Modernisierung auf AWS und bot nicht die erforderliche Agilität für die weltweite Umstellung auf ISO 20022.
Strategische Entscheidung: Modernisierung des Zahlungsverkehrs als strategischer Wachstumstreiber
Angesichts des End-of-Life historischer File-Transfer-Systeme und des strategischen Auftrags, auf eine Cloud-First-Infrastruktur zu migrieren, entschied sich die Bank dafür, ihre fragmentierte Architektur durch eine einzige, zukunftssichere Integrationsplattform zu ersetzen: SEEBURGER BIS, bereitgestellt auf AWS. Das modernisierte Zahlungsverkehrsökosystem basierte auf:
Ziel der Bank war es, ihre Integrationslandschaft vollständig neu auszurichten, technische Altlasten zu beseitigen und die Time-to-Revenue zu beschleunigen.
Warum SEEBURGER: Zahlungsverkehr modernisieren, ISO 20022 sicher umsetzen
Die Bank entschied sich für SEEBURGER, weil wir Erfahrung aus komplexen Integrationsprojekten im Zahlungsverkehr mit fundierter ISO-20022-Expertise verbinden. Ausschlaggebend war die enge, vertrauensvolle Zusammenarbeit: SEEBURGER wurde nicht nur als Produktanbieter ausgewählt, sondern als Lösungspartner für die langfristige Modernisierung des Zahlungsverkehrs. Unsere einheitliche Plattformarchitektur führte Onboarding, Validierung und Transformation zusammen. So löste sich die Bank vom reinen Projektdenken und schuf die Grundlage für kontinuierliche Innovation.
Lösung
Wir ersetzten den Legacy-Stack durch SEEBURGER BIS, bereitgestellt in einer privaten Cloud-Umgebung auf AWS.
Vorteile
Die Bank hat den gesamten Partner-Onboarding-Prozess erfolgreich transformiert: Manuelle Koordination wurde durch automatisierte Workflows auf Basis der SEEBURGER Community Management Application (CMA) ersetzt.
Zuvor zeitaufwendige Aufgaben wie das Monitoring von Salesforce-Tickets, die Datenerfassung und der Austausch von Zertifikaten sind heute vollständig automatisiert. Gleichzeitig können Partner über ein Self-Service-Portal rund 40 Zahlungsformate eigenständig validieren. Routine-Dateitests lassen sich dadurch vorgelagert und im Tempo des jeweiligen Partners durchführen. Die internen Teams der Bank greifen nur noch bei der finalen Aktivierung oder bei komplexen Ausnahmefällen ein.
Der Betrieb basiert heute auf einer hochresilienten BIS-Architektur, ausgelegt auf 99,99 % Verfügbarkeit, Multi-Region-Support und automatisierte Disaster Recovery.
Zentrales Logging und Echtzeit-Monitoring geben der Bank detaillierte Transparenz über jeden Zahlungsfluss. Dadurch ist eine manuelle, reaktive Fehlerbehebung nicht mehr erforderlich.
Während die technische Integration heute nahezu sofort erfolgen kann, hängt die gesamte Time-to-Revenue vor allem von der Reaktionsgeschwindigkeit der Partner ab. Automatisierte vierteljährliche Kampagnen unterstützen zusätzlich dabei, Partnerkontakte und Berechtigungsdaten aktuell zu halten.
Vision für die Zukunft: Innovation im Zahlungsverkehr vorantreiben
Heute definiert die Bank die Integration im Zahlungsverkehr aktiv neu: nicht mehr als operative Einschränkung, sondern als strategischen Wachstumstreiber. Dieses moderne Integrationsrückgrat, ermöglicht durch SEEBURGER BIS, unterstützt schnellere Veränderungen, höhere Servicequalität und eine konstant starke Erfahrung für interne Teams und Kunden. Damit ist das Institut gut positioniert, um in einer zunehmend echtzeitfähigen und datengesteuerten Zahlungsverkehrslandschaft wettbewerbsfähig zu bleiben und weiter zu wachsen.
Auf dieser Grundlage erweitert die Bank ihre Fähigkeiten für die nächste Innovationswelle. Zu den Initiativen gehören die Ausweitung von File-Validierungs- und Testservices über den Zahlungsverkehr hinaus auf kommerzielle Anwendungsfälle, die beschleunigte Umstellung auf ISO 20022 durch ein erweitertes kanonisches Modell sowie API-basierte Transfers mit vollständig automatisiertem Kunden-Onboarding. Parallel dazu werden KI-gestützte Analysen eingeführt, um Betrugserkennung und AML-Überwachung zu stärken. Gleichzeitig wird Echtzeittransparenz über Datei- und Transaktionsstatus direkt mit externen Partnern geteilt. Zusammen zeigen diese Maßnahmen das klare, kontinuierliche Engagement der Bank für skalierbare, intelligente und kundenzentrierte Zahlungsverkehrsprozesse.
Die Initiative zur Zahlungsverkehrsmodernisierung bildet die Grundlage für nachhaltige Wettbewerbsvorteile und positioniert SEEBURGER als langfristigen Partner auf dem Weg der Bank zu intelligenten, automatisierten und resilienten Zahlungsverkehrsprozessen.