Moderner Payments
Integration Hub

Für ein besseres Zahlungserlebnis über alle Kanäle hinweg

Zahlungsprozesse werden heute von Geschwindigkeit, Transparenz und Vertrauen bestimmt. Gleichzeitig erhöhen Standards wie ISO 20022 die Anforderungen an Datenqualität, Interoperabilität und kontrollierte Verarbeitung. Für Banken reicht es deshalb nicht mehr aus, Zahlungen nur schnell durchzuleiten. Entscheidend ist, alle relevanten Kanäle, Datenflüsse und Kontrollen über den gesamten Payment Lifecycle hinweg zu verbinden und intelligent zu orchestrieren.

Der SEEBURGER Payments Integration Hub auf Basis der sicheren und skalierbaren SEEBURGER BIS Plattform schafft dafür die Grundlage. Er hilft Banken dabei, Onboarding zu beschleunigen, Datenqualität zu verbessern, Compliance zu stärken und ein konsistentes Zahlungserlebnis über alle Kanäle hinweg bereitzustellen. Für den DACH-Markt ist das besonders relevant, wenn europäische Standards, SEPA- und Instant-Payment-Anforderungen, EBICS-basierte Anbindungen sowie Back-Office- und ERP-Prozesse zuverlässig zusammenspielen müssen.

Eine moderne Payments-Integration-Lösung bewegt nicht nur Transaktionen von A nach B. Sie orchestriert die sieben zusammenhängenden Phasen des Payment Lifecycle, die aus Onboarding eine erfolgreiche, regelkonforme und nachvollziehbare Zahlungsabwicklung machen.

Payments Integration Hub | 7 payment lifecycle steps — BIS ermöglicht den Payment Lifecycle

Onboarding

Beschleunigen Sie das Onboarding von Kunden, Partnern und Zahlungsanbindungen mit wiederverwendbaren Services für unterschiedliche Verbindungstypen, Formate und Mappings. Das ist gerade im DACH-Markt relevant, wenn Banken APIs, Host-to-Host-Verbindungen und EBICS-Szenarien effizient und kontrolliert anbinden möchten. So sinken manueller Aufwand, Aktivierungszeiten und operative Risiken.

Formatvalidierung

Validieren Sie Zahlungsnachrichten frühzeitig, damit Pflichtfelder, Nachrichtenqualität und strukturelle Integrität bereits vor der Weiterverarbeitung gesichert sind. Frühzeitige Validierung reduziert vermeidbare Fehler, minimiert Nacharbeiten und unterstützt eine belastbare Verarbeitung im großen Maßstab.

Transformation

Transformieren, mappen und reichern Sie Zahlungsdaten über Standards und Formate hinweg an, von SWIFT MT/MX und ISO 20022 bis zu nationalen und bankspezifischen Anforderungen. Gerade in europäischen Zahlungsverkehrslandschaften ist diese Interoperabilität entscheidend, um neue Standards und bestehende Prozesse zuverlässig zusammenzuführen.

Compliance-Prüfung

Verankern Sie Prüfregeln und Compliance-Kontrollen direkt im Transaktionsfluss. So lassen sich Zahlungen konsistenter verarbeiten, Ausnahmen früher erkennen und operative Verzögerungen durch nachgelagerte Eskalationen reduzieren.

Governance-, Risiko- und Compliance-Integration

Integrieren Sie Betrugsprävention, AML, digitalisierte KYC-Prüfungen und auditierbares Monitoring über APIs und orchestrierte Workflows in Ihr Payment Ecosystem. Das stärkt Sicherheit, verbessert die Erkennung von Anomalien und schafft die Transparenz, die Banken in Echtzeit- und regulatorisch sensiblen Umgebungen benötigen.

Back-Office-Integration

Verbinden Sie Zahlungsprozesse mit ERP-, Treasury-, Operations- und Reporting-Systemen, um durchgängige Transparenz zu schaffen. Wenn Zahlungsdaten, operative Prozesse und Fachsysteme auf derselben Plattform synchronisiert werden, sinken Medienbrüche und Teams können schneller, verlässlicher und serviceorientierter arbeiten.

Zahlungsabgleich

Ermöglichen Sie Straight Through Processing durch einen schnellen, automatisierten Abgleich von Zahlungsinformationen. Konsolidierte Datenflüsse verbessern das Handling von Ausnahmen, unterstützen Forecasting, Cash Management und Liquiditätsplanung und erhöhen die Transparenz über den gesamten Zahlungsprozess hinweg.

KI macht den Payment Lifecycle intelligenter, adaptiver und effizienter. Sie kann Dokumente und Daten schneller auswerten, Anomalien früher erkennen, Betrugs- und AML-Prozesse unterstützen, Reparatur- und Routing-Entscheidungen verbessern und genau die Ausnahmen sichtbar machen, bei denen menschliches Urteil erforderlich ist.

Voraussetzung dafür ist jedoch eine belastbare Integrationsgrundlage mit Echtzeitdaten, APIs, Governance und kontrollierten Prozessen. Genau hier setzt SEEBURGER an: Wir schaffen die sichere und skalierbare Basis, um KI nicht isoliert, sondern entlang des gesamten Payment Lifecycle produktiv nutzbar zu machen.

Die Herausforderung bestand darin, eine heterogene Integrationslandschaft zu vereinfachen, ohne Wachstum, Skalierbarkeit oder Verfügbarkeit zu gefährden.

"Wir haben uns für SEEBURGER entschieden, weil das Unternehmen über langjährige Erfahrung mit innovativen und agilen Plattformen verfügt. MoneyGram musste skalieren können, ohne dass dafür größere Anpassungen oder Ausfallzeiten im Unternehmen in Kauf genommen werden mussten. Die SEEBURGER Business Integration Suite (BIS) war für uns eine effektive Lösung, mit der wir unsere Architektur vereinfachen, die Gesamtbetriebskosten senken und unsere Kunden, Vertreter und Partner besser unterstützen konnten."

Veronica Larson, Head of IT Operations, MoneyGram International

Dafür war eine Lösung gefragt, die schnelleres Partner-Onboarding, bessere Steuerung und verlässliche Skalierung unterstützt.

"Wir haben uns für SEEBURGER entschieden, weil das Unternehmen auf eine langjährige Erfolgsgeschichte im MFT-Umfeld zurückblickt. Die SEEBURGER MFT-Lösung hat uns dabei unterstützt, Geschäftsszenarien wie neue Produktangebote, den vertraulichen Datenaustausch mit Tochtergesellschaften und die Berichterstattung über wichtige Ereignisse zuverlässig umzusetzen."

Siegfried Verbruggen, Team Coordinator MFT, System Engineer, KBC

Der SEEBURGER Payments Integration Hub – ein besseres Zahlungserlebnis für alle Beteiligten über alle Kanäle hinweg.

SEEBURGER BIS ermöglicht die nahtlose Vernetzung von Anwendungen, Menschen und Prozessen über Cloud-, Hybrid- und On-Premises-Umgebungen hinweg. Damit schaffen wir für Finanzinstitute eine sichere und skalierbare Grundlage, um Zahlungsprozesse zu modernisieren, Daten zu orchestrieren und die Systeme zu integrieren, die langfristige Bank- und Kundenbeziehungen tragen.

SEEBURGER unterstützt Banken und Corporates dabei, täglich Millionen von Transaktionen zuverlässig zu verarbeiten und zugleich zentrale Modernisierungsvorhaben umzusetzen. Dazu zählen die Migration auf ISO 20022, schnellere und intelligentere Zahlungsprozesse sowie stärkere Compliance. Statt isolierter Punktintegrationen bietet die Plattform Governance, Resilienz und Wiederverwendbarkeit. So können Institute schneller auf neue Marktanforderungen reagieren und gleichzeitig die Kontrolle über Prozesse, Daten und Integrationen behalten.

Eine sichere und skalierbare Plattform zur Modernisierung von Zahlungs- und Banking-Prozessen sowie zur Unterstützung belastbarer Kundenbeziehungen
Flexible Bereitstellungsmodelle, abgestimmt auf betriebliche, regulatorische und architektonische Anforderungen
Integriertes Monitoring, Governance und wiederverwendbare Assets, mit denen Teams schneller arbeiten können, ohne Kontrolle zu verlieren
Tiefe Expertise in Zahlungsverkehr, Onboarding, Standards und Ecosystem Integration

Bessere Zahlungserlebnisse beginnen mit smarter Orchestrierung

Im Zahlungsverkehr reicht Geschwindigkeit allein nicht mehr aus. Wettbewerbsvorteile entstehen dort, wo Banken Daten, Integrationen und Kontrollen hinter jeder Zahlung effektiv steuern. Ein moderner Payments Integration Hub verbindet deshalb nicht nur Kanäle, sondern schafft die operative Grundlage für bessere Servicequalität, höhere Transparenz und belastbare Prozesse.

Mit dem SEEBURGER Payments Integration Hub lassen sich Datenflüsse verschlanken, Standards konsistent integrieren und Prozesse über den gesamten Lifecycle hinweg automatisieren. Das Ergebnis sind schnelleres Onboarding, stärkere Compliance, höhere Transparenz und ein besseres Zahlungserlebnis über alle Kanäle hinweg.

Onboarding beschleunigen

Reduzieren Sie manuellen Aufwand und Aktivierungsverzögerungen über Zahlungsanbindungen, Standards und kundenspezifische Anforderungen hinweg.

Kontrolle verbessern

Verankern Sie Compliance, Governance und Monitoring direkt im Lifecycle, um Resilienz und Steuerbarkeit im großen Maßstab zu stärken.

Transparenz erhöhen

Vereinheitlichen Sie Back-Office-Integration und Zahlungsabgleich, um Forecasting, Service Delivery und operative Sichtbarkeit zu verbessern.

Von Onboarding bis Reconciliation unterstützt SEEBURGER Finanzinstitute dabei, schnellere, sicherere und transparentere Zahlungserlebnisse auf einer Integrationsplattform zu schaffen.

Wenn Sie Payment Onboarding verbessern, manuellen Aufwand reduzieren oder die Time-to-First-Transaction verkürzen möchten, sprechen Sie mit uns darüber, wie sich der gesamte Payment Lifecycle über Systeme, Kanäle und Standards hinweg vereinheitlichen lässt.

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